Будущее стейблкоинов на TON: мостовые, децентрализованные или и то, и другое?
Стейблкоины — важная часть рынка криптовалют и играют ключевую роль в экосистеме DeFi на TON. Они обеспечивают децентрализованный и надежный способ передачи стоимости, привязываясь к стабильным активам, например, фиатной валюте. В экосистеме TON стейблкоины используются для обеспечения ликвидности, получения дохода и совершения обменов. Однако в настоящее время в TON преимущественно используются стейблкоины, основанные на других блокчейнах и перенесенные через мосты, и нативные децентрализованные стейблкоины отсутствуют.
Проблемы, связанные с мостовыми стейблкоинами:
- Риск взлома моста: Мосты часто становятся целью хакерских атак.
- Риск ликвидности: Может не хватать средств, переведенных через мост, и в изменчивом рынке это может привести к потере привязки и проблемам для всей экосистемы.
- Риск централизации: Оригинальные стейблкоины, такие как USDT, USDC и DAI, имеют риски, связанные с централизованным хранением и управлением, в том числе на мостах.
Кроме того, мостовые стейблкоины требуют перемещения ликвидности с одного блокчейна на другой, что может быть неэффективным. Также стоит отметить, что мостовые стейблкоины не зависят от своих нативных версий и могут потерять привязку при переходе через мост.
Важность создания собственного стейблкоина на платформе TON
Текущая зависимость от мостовых стейблкоинов в экосистеме TON представляет особую проблему. Хотя эти стейблкоины обеспечивают определенную стабильность и ликвидность, они не раскрывают полностью потенциал блокчейна TON. Создание собственного децентрализованного стейблкоина на платформе TON может привести к возникновению новых возможностей, включая повышенную стабильность, улучшенную ликвидность и расширенные сценарии использования, в рамках экосистемы TON.
Залоговые стейблкоины или алгоритмические
Стейблкоины можно разделить на два основных типа: залоговые и алгоритмические. Залоговые стейблкоины поддерживают свою стоимость путем удержания залога, превышающего общее предложение стейблкоинов в обращении. Этим залогом может быть фиатная валюта, товары или другие криптовалюты. Алгоритмические стейблкоины, напротив, используют алгоритмы для балансировки динамики предложения и спроса, расширяя или сокращая предложение стейблкоинов по мере необходимости.
Однако оба типа стейблкоинов имеют свои проблемы. Залоговые стейблкоины несут риск неправильного управления или мошеннической деятельности со стороны сторон, ответственных за удержание и управление залогом. Алгоритмические стейблкоины, хотя и не требуют взаимодействия с третьими сторонами для залога, подвержены влиянию рыночных сил и спекулятивной активности, которые могут повлиять на их способность поддерживать привязку к стабильному активу.
Aqua Protocol: Решение для нативного стейблкоина на TON
Aqua Protocol предлагает решение для этих проблем с помощью aquaUSD — первого децентрализованного стейблкоина на основе TON. Он поддерживается сверхобеспеченным залогом и предлагает несколько преимуществ:
- Нативность для TON: AquaUSD создается прямо на блокчейне TON и защищается умными контрактами.
- Масштабируемость: Предложение и эффективность aquaUSD могут расти вместе с развитием экосистемы TON. Дополнительные стейблкоины могут быть созданы или уничтожены в соответствии с потребностями рынка.
- Децентрализованность: Для создания aquaUSD принимаются только криптовалютные активы в качестве залога.
Aqua Protocol сочетает преимущества сверхобеспечения и алгоритмических механизмов для создания стабильного и надежного стейблкоина. Он обеспечивает стабильность путем требования от пользователей предоставить залог, превышающий стоимость aquaUSD в 2 раза. Алгоритмические механизмы позволяют динамически регулировать предложение aquaUSD, чтобы поддерживать его стабильную стоимость.
Aqua Protocol также может уменьшать процентную ставку, связанную с созданием aquaUSD, чтобы стимулировать пользователей создавать больше стейблкоинов, когда цена aquaUSD выше целевого значения. Он также поддерживает минимальное соотношение залога 150% для надлежащего обеспечения стейблкоина.
Объединяя сверхобеспеченность и алгоритмические механизмы, Aqua Protocol создает стейблкоин, который стабилен и реагирует на рыночные условия. Он использует преимущества сверхобеспеченности с гибкостью алгоритмических механизмов.
В целом, Aqua Protocol предлагает нативное решение для создания стейблкоина на блокчейне TON, которое обеспечивает стабильность, масштабируемость и децентрализацию. Это отличается от мостовых стейблкоинов тем, что aquaUSD может обеспечивать свою собственную ликвидность в рамках блокчейна, повышая эффективность и стабильность.
В итоге, развитие нативных децентрализованных стейблкоинов, таких как aquaUSD от Aqua Protocol, может существенно улучшить экосистему TON DeFi. По мере развития TON, стейблкоины будут играть важную роль, и это будет интересной областью для наблюдения.
Подпишись на нас в Twitter: @aquaprotocolxyz
Вступай наше сообщество в Telegram: https://t.me/aquaprotocolxyz
Запроси ранний доступ на нашем сайте: https://aquaprotocol.xyz/
